Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Malta-Lizenz (MGA/B2C/812/2024) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten bei uns geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber der Malta-Lizenz MGA/B2C/812/2024 unterliegen wir dem Moneyval-Rahmen und den AML-Gesetzen Maltas sowie den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Wir betreiben unser Casino mit einer klaren Pflicht: Kriminelle Gelder dürfen unsere Plattform nicht passieren. Dafür führen wir Risikobewertungen für jedes Konto durch und stufen Konten nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten in Risikoklassen ein.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team prüfen sämtliche Warnsignale. Wenn Transaktionen untypisch für Ihr Profil sind, dokumentieren wir den Fall und melden begründete Verdachtsmomente an die zuständige Meldestelle. Von Ihnen erwarten wir dabei nur ehrliche Angaben; die Pflicht zur Prüfung liegt bei uns.

Unsere gesetzlichen Grundlagen

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Register sowie Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen). Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentation, mindestens aber bei kumulierten Einzahlungen von 2'000 CHF. Ausserhalb dieser Schwellen können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen, wenn Anhaltspunkte dies rechtfertigen.

Diese Dokumente brauchen wir

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Kontobereich hoch. Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können.

• 1. Bereichen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Auflösung, ohne Beschneidung.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; Formate JPG, PNG oder PDF bis 10 MB.
• 4. Unser Prüfungsteam gleicht die Angaben mit Ihrem Konto ab.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über den Live-Chat.

Nachweis der Geldherkunft

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher Ihr Spielgeld stammt. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe. Die Anfrage stellen wir typischerweise bei kumulierten Einzahlungen über 10'000 CHF, bei auffällig vielen Kleintransaktionen ohne erkennbaren Spielzweck oder wenn die Einsatzhöhe nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Dividendenausweise. Wir prüfen die Unterlagen mit denselben Datenschutzstandards wie Ihre Identitätsdokumente. Ihren Auszahlungsanspruch berühren diese Prüfungen nicht; bereits gerechtfertigte Guthaben bleiben selbstverständlich Ihr Geld.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring-System. Einzahlungen ab 20 CHF und Auszahlungen bis 5'000 CHF pro Tag, 10'000 CHF pro Woche und 20'000 CHF pro Monat werden einzeln bewertet, insbesondere Krypto-Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder DOGE. Die Regeln dazu sind einfach und für Sie jederzeit nachvollziehbar.

• Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel).
• Auszahlungsbeträge, die die Summe Ihrer Einzahlungen übersteigen, prüfen wir vorab manuell.
• Krypto-Auszahlungen werden ausschliesslich an verifizierte Wallets freigegeben.
• E-Wallets und Krypto werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten in 1 bis 3 Werktagen, Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen.
• Es fallen keine Auszahlungsgebühren an.

Warum wir Transaktionen überwachen

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht fristgerecht ein, treffen wir gestufte Massnahmen. Zunächst frieren wir Auszahlungen ein, das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleibt erlaubt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto für neue Einzahlungen; nach 90 Tagen behalten wir uns die vollständige Sperrung und die Prüfung des verbleibenden Guthabens vor.

Wichtig für Sie: Legitim erspielte Guthaben verlieren Sie durch eine versäumte Verifizierung nicht. Sobald Sie die Dokumente nachreichen und die Prüfung positiv abschliesst, zahlen wir Ihr Guthaben aus. Bei nachgewiesen falschen Angaben, Mehrfachkonten oder Betrugsversuchen ist die Lage anders: Dann behalten wir uns die Kontosperrung, die Einbehaltung von Guthaben und die Meldung an die Lizenzbehörde vor.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist eine gesetzliche Mindestvorgabe; sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und möglichen Strafverfahren. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich, solange keine behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben während der gesamten Speicherfrist ein Recht auf Auskunft über Ihre bei uns liegenden Daten. Ein Antrag an [email protected] genügt, wir antworten binnen 30 Tagen. Ihren Kontostatus, Ihre Spielhistorie und Ihre Verifizierungsdaten verwalten wir getrennt; das Prüfungsteam sieht nur, was es für seine Arbeit braucht.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Basisdaten und Sanktionslisten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab 2'000 CHF.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Slotlair Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fliessen. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der maltesischen Lizenz.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden vorübergehend eingefroren, Ihr Guthaben verfällt aber nicht. Nachreichen Sie die Dokumente, zahlen wir den legitim erspielten Betrag aus.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen bleiben innerhalb unseres Prüfungsteams und werden ausschliesslich bei gesetzlicher Pflicht gegenüber Finanz- oder Lizenzbehörden offengelegt.